종합 재무진단
소득, 지출, 자산과 부채를 정리하고 재무목표에 맞춰 저축과 자금 배분의 우선순위를 찾습니다.
PERSONAL WEALTH PLANNING
나의 목표에 맞는
재무계획을 세웁니다.
돈을 얼마나 모을지, 은퇴 이후 무엇으로 생활할지.
현재의 재무상태를 바탕으로 준비의 순서를 함께 정합니다.
어떤 준비가 필요하신가요?
CFP 국제공인재무설계사와 함께
전체 재무상황을 연결해 살펴봅니다.
은퇴와 연금설계
은퇴 시점, 예상 생활비와 연금 소득을 함께 살펴 노후 준비의 부족한 부분을 확인합니다.
투자와 자산배분
투자성향과 자금 사용 시기에 맞춰 자산 구성과 감당할 수 있는 위험 수준을 검토합니다.
보험과 위험관리
가입한 보험의 보장 범위를 살펴 중복되는 부분과 준비가 필요한 위험을 점검합니다.
세금과 자산 이전 준비
연금계좌 활용과 상속 및 증여 준비 사항을 정리합니다. 개별 세무 판단은 관련 전문가와 확인합니다.
부동산과 현금흐름
부동산 보유와 대출이 전체 자산과 현금흐름에 미치는 영향을 재무계획 안에서 함께 살펴봅니다.
FOR YOUR TEAM
임직원의 재무 고민,
기업과 함께 준비합니다.
대기업과 중소기업 임직원을 위한 재무교육과 개인별 컨설팅을 안내합니다. 삼성전자와 삼성디스플레이 임직원 대상 재무설계 컨설팅 경험을 바탕으로 상담을 진행합니다.
인사담당자와 대상 인원, 관심 주제, 진행 방식을 협의해 프로그램을 구성합니다.
CONSULTATION PROCESS
목표 설정부터 실행 점검까지
01
상담 범위 확인
상담 목적과 제공 범위, 비용 등을 먼저 협의합니다.
02
목표와 현황 정리
목표 시점과 우선순위를 정하고 필요한 재무정보를 모읍니다.
03
현재 상태 분석
현황과 목표 사이의 차이를 살피고 준비할 부분을 찾습니다.
04
계획 제안
상황에 맞는 재무계획과 실행 항목을 설명합니다.
05
실행 지원
합의한 계획을 단계별로 진행하고 필요 시 관련 전문가와 검토합니다.
06
변화에 따른 점검
협의한 상담 범위에 따라 재무상황과 목표 변화를 살펴봅니다.
막연했던 재무 고민을
구체적인 계획으로.
관심 분야와 현재 고민에 맞는 상담 내용을 확인해 보세요.